כיצד נלחמים בתופעת מימון טרור בתקופה זו?

מימון טרור משמעו לקחת כסף "כשר", ממקור לגיטימי, ולהפוך אותו לכסף 'מלוכלך' – כזה שמשמש, בין היתר, למטרות "רעות" של תמיכה ומימון טרור, באופנים שונים. אלי לרנר, מנהל תחום ציות, איסור הלבנת הון ומימון טרור ב-MAX מספר איך חברת MAX מגינה על לקוחותיה מגופים מממני טרור ונותן טיפים כיצד כל אחד ואחת יכולים להישמר מהונאות ותרומות לגופים חשודים.

 

o

איך הנושא פוגש את חברות האשראי בימי המלחמה?

"בתקופת מלחמת חרבות ברזל נוכחנו לראות שינויים בדפוסי הפעילות בבתי עסק בארץ ובעולם, בעיתות אלה עולה חשש כי ארגונים כגון עמותות ישנו את הייעוד הלגיטימי שלהם למטרות גיוס תרומות ותמיכה בטרור. חברת מקס פועלת ביתר שאת והיערכות מיטבית של מערך הבקרה, על מנת לזהות ולמנוע התממשות סיכונים פוטנציאליים אלה.

מטרתנו היא שהפעילות של לקוחות MAX תהיה מוגנת ותיעשה אך ורק מול סוחרים לגיטימיים. כדי שזה יקרה, אנו מפעילים מערך ניטור ובקרה, שמטרתו לוודא בכל רגע נתון, שבתי העסק בארץ ובחו"ל אכן פועלים בהתאם לחוק ולא משמשים כגופים מממני טרור. מערך הניטור והבקרה מתבסס על מערכות מתקדמות ייעודיות מסוגן, שמנטרות את כלל העסקאות.


העוסקים במלאכה הם אנליסטים מומחים המנתחים ובוחנים את ההתראות באופן יסודי ונוקטים בצעדי מנע, ככל ונדרש, באמצעות מגוון היכולות הטכנולוגיות שעומדות לרשותם. ההתפתחות והקדמה הטכנולוגית מובילים  לשינוי בהתנהגות הצרכנית ולאופן בו אנשים מבצעים  העברות כספיות כמו לדוגמה באמצעות ארנקים דיגיטליים, רשתות חברתיות (אפילו בטיק טוק), קמפיינים למימון המונים וכו', עולם מימון הטרור הולך ומשתכלל גם כן וחשוב לנו להמשיך ולעקוב אחרי ההתפתחויות בתחום וכמובן להתאים את עצמנו לאותן המגמות.


מקס פועלת גם בשיתוף פעולה ובהתאם להנחיות הרשות לאיסור הלבנת הון והפיקוח על הבנקים. הרשות הינה גוף מודיעיני, שמרכז מידע מכלל הגופים הפיננסיים בישראל, לטובת מאבק ומניעה של פשיעה פיננסית, שכוללת בתוכה פעילות של מימון טרור. יחד עם המטה הלאומי ללוחמה כלכלית בטרור, אנו מנטרים באופן שוטף אחר כלל הפעילויות העסקיות, על מנת לוודא, שגופים או אנשים לא משתמשים במערכת הבנקאית לטובת ביצוע פעילויות אסורות על פי מדיניות החברה".  

מה היית ממליץ ללקוחות בהקשר זה?

"המאבק הזה נוגע לכל אחד ואחת מאתנו ונועד להגן עלינו כפרטים וכמדינה ולכן כדאי להיות מודעים לסיכונים שמתגברים כל העת ובפרט בתקופת המלחמה.


בעת זו אנו עדים להונאות שמקורן בקמפיינים של מימון המונים, רכישה של אלמנטים ברשתות החברתיות דוגמת טיק טוק שיתכן ומשמשות כדרך להעברת כספים בין גורמים שונים.


יש להימנע מהעברת תרומות דרך פרסומים ברשתות החברתיות או תרומות פרטניות דרך אפליקציות התשלום, לגופים לא מוכרים. אם ברצונכם  לתרום לעמותה מסוימת חשוב להכיר אותה לפני, לבדוק את אתר העמותה, פרסומים אודות העמותה באינטרנט, כדי להבין מהי העמותה ומי עומד מאחוריה. ניתן לבדוק זאת באתר גיידסטאר – אתר העמותות של ישראל במשרד המשפטים".